Krimi financiar po ndryshon me shpejtësi dhe inteligjenca artificiale po luan një rol gjithnjë e më të madh në këtë transformim.
Deepfake, skemat e imitimit të identitetit, botët phishing dhe identitetet sintetike po bëhen më të sofistikuara, ndërsa sulmuesit po përdorin AI për të automatizuar dhe zgjeruar mashtrimet. Sipas Binance Research, vetëm gjatë vitit 2025 taktikat e imitimit u rritën me 1,400%.
Përballë këtij realiteti, Binance ka investuar në sisteme të mbështetura nga inteligjenca artificiale për të forcuar pajtueshmërinë, menaxhimin e rrezikut dhe mbrojtjen e përdoruesve. Deri në fund të vitit 2025, ekipet e lidhura me pajtueshmërinë numëronin rreth 1,500 punonjës, afërsisht një e katërta e fuqisë punëtore globale të kompanisë, të mbështetur nga 300 milionë dollarë investime vjetore.
Sot, Binance përdor më shumë se 24 iniciativa dhe mbi 100 modele të inteligjencës artificiale në funksionet e pajtueshmërisë dhe menaxhimit të rrezikut. Këto sisteme mbështesin procese të ndryshme, nga verifikimi i përdoruesve dhe kontrollet e kujdesit të duhur deri te zbulimi i mashtrimeve dhe monitorimi i aktiviteteve të dyshimta.
Sipas kompanisë, inteligjenca artificiale nuk po zëvendëson profesionistët e pajtueshmërisë, por po i ndihmon ata të punojnë më shpejt dhe më saktë. Vetëm në operacionet e menaxhimit të rrezikut, sistemet e AI mbështesin mbi 80% të proceseve të vendimmarrjes kundër mashtrimeve dhe ndihmojnë në rreth 45% të proceseve të shqyrtimit nga ekipet njerëzore.
Një nga ndryshimet më të rëndësishme lidhet me mënyrën se si identifikohen aktivitetet e dyshimta. Sot, rreziku nuk përcaktohet vetëm nga një transaksion i madh apo nga vendndodhja e tij. Shpesh ai zbulohet duke analizuar një kombinim sinjalesh, si sjellja e përdoruesit, historiku i ndërveprimeve, aktiviteti i llogarisë dhe pajisja e përdorur.
Nga viti 2025 deri në fund të tremujorit të parë të vitit 2026, sistemet e përmirësuara të zbulimit ndihmuan në parandalimin e rreth 10.53 miliardë dollarëve humbje potenciale për përdoruesit.
Verifikimi i identitetit mbetet një tjetër fushë kyçe. Rreth 80% e sulmeve ndaj Binance përfshijnë forma mashtrimi të lidhura me KYC, përfshirë deepfake, identitete sintetike dhe dokumente të krijuara me AI. Për t’iu përgjigjur këtyre kërcënimeve, Binance po përditëson vazhdimisht sistemet e verifikimit të identitetit dhe të kontrollit të pranisë reale të përdoruesit. Sistemet KYC të mbështetura nga AI, të kombinuara me shqyrtimin njerëzor, operojnë me një efikasitet rreth 100 herë më të lartë krahasuar me proceset plotësisht manuale.
Përveç parandalimit, Binance ka vazhduar të investojë edhe në rikuperimin e fondeve. Në vitin 2025 u rikuperuan ose u ngrinë rreth 114 milionë dollarë të lidhur me sulme të jashtme, ndërsa gjatë vitit 2026 janë rikuperuar ose ngrirë edhe 60.2 milionë dollarë të tjerë. Në të njëjtën periudhë, Binance rikuperoi 17 milionë dollarë të lidhur me mashtrime që prekën më shumë se 80 mijë viktima, ndërsa ndihmoi edhe në rikuperimin e 8.2 miliardë dollarëve në kriptovaluta të dërguara gabimisht.
Binance vazhdon gjithashtu bashkëpunimin me agjencitë ligjzbatuese në mbarë botën. Mes viteve 2023 dhe 2025, kompania mbështeti hetime që çuan në sekuestrimin e më shumë se 715 milionë dollarëve në asete.
Ndërsa inteligjenca artificiale po bëhet pjesë gjithnjë e më e rëndësishme e infrastrukturës financiare, Binance po investon edhe në përdorimin e përgjegjshëm të saj. Në vitin 2025, kompania zbatoi një strategji globale të AI në përputhje me kuadro në zhvillim si EU AI Act dhe mori certifikimin ISO 42001 për menaxhimin dhe qeverisjen e inteligjencës artificiale. Në total, Binance mban 25 certifikime ndërkombëtare që mbulojnë sigurinë dhe pajtueshmërinë.
